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Legitimationsprüfung Infos
Legitimationsprüfung Infos
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Definition
Bevor der
Kreditantragsteller
nach einer
Kreditzusage
den
Kreditvertrag
unterschreiben kann, muss er
Legitimationspapiere
vorlegen, welche dem
Kreditinstitut
bescheinigen, dass er zeichnungsberechtigt ist.
Jedes
Kreditinstitut ist dazu verpflichtet, eine Legitimationsprüfung vor der
Kreditausstellung oder der Eröffnung eines
Girokontos
durchzuführen. Nur so kann das Geldwäschegesetz in Deutschland
greifen.
Festgestellt werden bei der Legitimationsprüfung unter anderem, ob
die Anschrift wahrheitsgemäß angegeben wurde und der
Antragsteller
überhaupt vertretungsberechtigt ist. Meldet man sich hingegen bei einer
Online-Bank an, muss man ein dafür speziell entwickeltes Verfahren, das so genannte
PostIdent-Verfahren
, durchlaufen. Dabei werden die wichtigsten Daten des Personalausweises,
wie in etwa die Identifikationsnummer und der Name, über einen Dritten an die
betreffende Bank vermittelt. |
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