Jedes
Kreditinstitut ist dazu verpflichtet, eine Legitimationsprüfung vor der
Kreditausstellung oder der Eröffnung eines Girokontos durchzuführen. Nur so kann das Geldwäschegesetz in Deutschland
greifen.
Festgestellt werden bei der Legitimationsprüfung unter anderem, ob
die Anschrift wahrheitsgemäß angegeben wurde und der Antragsteller überhaupt vertretungsberechtigt ist. Meldet man sich hingegen bei einer
Online-Bank an, muss man ein dafür speziell entwickeltes Verfahren, das so genannte PostIdent-Verfahren, durchlaufen. Dabei werden die wichtigsten Daten des Personalausweises,
wie in etwa die Identifikationsnummer und der Name, über einen Dritten an die
betreffende Bank vermittelt.
